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역사에서 가장 큰 10 가지 Ponzi 체계

역사에서 가장 큰 10 가지 Ponzi 체계

편집장: Emily Wilcox, 경험 가십 이메일

많은 사람들에게 "Ponzi Scheme"이라는 용어는 Bernie Madoff와 동의어입니다. 그러나 사기 적 투자의 사악한 관행은 사실 거의 한 세기가 넘었습니다. Ponzi 계획은 헐리우드 스타에서 억만 장자, 고정 수입 거주 노인에 이르기까지 모든 사람들에게 영향을 미쳤습니다. 특정 특징을 지닌 대부분의 사기 - 얄팍한 판매 전략, 저속한 사람들의 이력서, 뭔가가 옳지 않다는 일반적인 느낌 - 폰지 제도는 일반적으로 잘 알고있는 매우 훌륭한 사업가들에 의해 운영됩니다. 그들의 계획의 지속 가능성의 부족. 이 10 가지 Ponzi 체계는 가장 큰 것뿐만 아니라 모든 시간 중 가장 충격적인 것 중 일부입니다.

찰스 폰지

찰스 폰지 (Charles Ponzi)는 사기가 분명히 드러난 사람입니다. 1920 년대 Ponzi는 과감하게 말한 것이 아니라 투자자가 45 일 만에 50 % 수익을 올릴 것이라고 약속했습니다. 그들이 90 일 동안 기다릴 수 있다면 그들은 원래의 투자를 두 배로 늘릴 것입니다. 그리고이 혁신적인 투자는 무엇 이었습니까? 폰지 (Ponzi)가 결코 획득하기가 꺼려하는 국제 우편 쿠폰. Ponzi는 6 개월 만에 백만장자가되어 수입 1,500 만 달러. 그가 1 년 후에 붙 잡혔을 때, 그의 가난한 투자자는 500 만 달러 만 돌려 받았다. Ponzi는 86 건의 메일 사기 혐의로 기소되었으며 연방 교도소에서 5 년형을 선고 받았습니다. 그는 감옥에있는 동안 매사추세츠에서 두 번째 기소되었습니다. Ponzi는 이것이 이중 위법이라고 주장했다.이 사건은 대법원에 사안을 전했다. SCOTUS는 그를 형무소에서 7 년에서 9 년 형을 선고했다. 당연히 Ponzi가 감옥에서 빠져 나갔다면 그는 물 속에서 부동산을 팔았을 때 또 다른 사기를 조장했습니다. 그는 다시 감옥에 보내졌습니다. 그는 브라질에서 번역가로 일하면서 무일푼으로 죽었습니다.

루 펄먼

Lou Pearlman은 1990 년대 가장 크고 성공적인 음악 제작자 중 한 명입니다. 그는 함께 모여 백스트리트 보이즈, NSYNC, LFO와 함께 작업 한 것으로 유명합니다. 그러나 1990 년대 세계에서 가장 인기있는 소년 밴드가 Pearlman이 전부는 아니 었습니다. 그는 또한 미국 역사상 가장 오래 실행되는 폰지 (Ponzi) 계획 중 하나를 디자인하고 실행했습니다. 20 년 이상 동안 Pearlman은 자신의 투자자가 자신의 돈을 종이에만 존재했던 두 회사에 가라 앉히도록 설득했습니다. 그는 은행 대출을 얻기 위해 가짜 재무 제표를 만들었습니다. 결론적으로 음악 제작자로 수백만을 만든 피알만 (Pealman)은 3 억 달러 그의 투자자들로부터. Pearlman은 2008 년 파산 절차에서 자금 세탁, 음모 및 거짓 진술로 유죄 판결을 받았고 25 년 형을 선고 받았습니다.

마이클 유진 켈리

마이클 유진 켈리 (Michael Eugene Kelly)는 거의 8,000 명에 달하는 대부분이 은퇴 한 노인들을 5 억 달러. 무슨 복숭아 맞지? 대부분의 폰지 제도는 희생자들에게 돌아갈 수있는 것이 거의 없거나 아무것도 남지 않았지만 켈리의 경우에는 수백만 달러의 부동산 및 기타 자산이있었습니다. 그의 사기는 본질적으로 시간 공유 투자였던 것을 판매하는 높은 커미션을 지불 한 보편리스를 만드는 것이 었습니다. 투자 한 사람들은 매년 최대 1 주일 동안 호텔 객실에 머무를 수 있으며, 그 주를 켈리가 소유하고 연간 수익률 11 %를 제공하는 다른 회사로 옮길 수도 있습니다. 이 사기의 모든 투자자는 두 번째 옵션을 선택했습니다. 켈리는 2006 년부터 2012 년까지 6 년 동안 연방 구금 상태에 있었으며 대장 암 치료를 받기 위해 천만 달러의 채권만을 가지고 가택 연금 상태로 풀려났다. 켈리는 2013 년에 세상을 떠났습니다.

제럴드 페인

제럴드 페인 (Gerald Payne)은 국제 선교부 목사였습니다. 그는 하나님의 사람 이었지만 하늘에 계신 아버지 께 경배하기보다는 전능하신 분의 제단에서 경배하셨습니다. 목사는 경전을 사용하여 추종자들에게 자신과 교회에 돈을 투자하면 두 배의 투자를 할 수 있다고 말했습니다. 그는 18,000 명의 사람들을 투자 할 수있었습니다. 2 천만 달러. 그는 IRS의보고 한도 인 $ 10,000에 따라 작성된 수표를 현금으로 수령 해이 사기를 없앴습니다. 결국, 세금 남자가 붙잡 았습니다. Payne은 현금이 투자가 아니라 오히려 교회로서의 첫 번째 수정 조항에 의거하여 보호받는 선물이라고 주장하려고 시도했다. Payne은 27 년 형을 선고 받았고 그의 아내는 13 년 형을 선고 받았다.

스콧 로스 타인

스콧 로스 타인 (Scott Rothstein)은 플로리다 주에서 가장 큰 폰지 (Ponzi) 제도를 조율 한 점을 인정하고 현재 투자자를 빌려주는 50 년 형을 선고하고있다. 14 억 달러. 전 변호사는 그의 엄청나게 화려한 라이프 스타일으로 유명했습니다. 그는 부기 티스 (Bugattis)와 다른 값 비싼 자동차를 200여 가지의 고급 시계로 소유했으며 골든 화장실을 집에 설치했습니다. Rothstein은 가공 된 구조화 된 정착촌을 구매할 때 3 개월 만에 20 % 이상의 수익을 보장했습니다. Rothstein은 2010 년 초 5 건의 연방 범죄에 유죄를 인정했습니다. 그는 탈선했다. 그의 활동을 조사하는 동안 김씨는 보석 및 기타 자산을 숨기려고 시도했으며 그 결과로 1.5 년 형을 선고 받았다.

게리 고티에

이 "하느님"의 사람들은 무엇입니까? 게리 고티에 (Gary Gauthier)는 플로리다 주 탬파 (Tampa)의 라디오 프로그램 인 "It 's God 's Money"를 주최했습니다. 그래도 하나님은 그가 훔친 사실에 너무 친절하게 보지 않으실 것이라고 말합니다. 6 백만 달러 Pinellas, Pasco 및 Hillsborough 카운티에 거주하는 38 명의 노인들.그는 청중들에게 전화를하라고 말하면서 자신의 상표를 유인했습니다. 즉, 청중에게 전화를 걸어서 부동산 투자에 대한 8 %에서 40 %의 수익을 약속하면서 회의를 준비했습니다. 그는 2005 년에서 2010 년까지 Ponzi 계획을 실행했습니다. 더 많은 투자자들을 끌어 들이기 위해 그는 현재의 투자자들에게 자신의 라디오 쇼를 불러 부자가 어떻게 빨리 돌아 왔는지 이야기했습니다. 고티에 (Gauthier)는 폭력 사기와 보안 사기 등 여러 가지 범죄로 기소되었습니다.

TIMOTHY A. CLARY / AFP / 게티 이미지

아드리안 니와 우트

1984 년 남아공 기업가 인 Adriaan Nieuwoudt는 할머니의 우유 기반 화장품 "kubus"에서 발견되는 성분을 기반으로 미용 제품을 판매하기로 결정했습니다. 그는 액티베이터 키트를 자신의 투자자들에게 팔았는데,이 식물은 말린 식물로 구성되어 있었기 때문에 수년 동안 인기를 얻은 가정 사기 사건에서 우유 문화를 스스로 성장시킬 수있었습니다. 투자자들은 재배 된 문화를 회사에 다시 판매하여 미용 제품의 원료로 사용할 것입니다. 오, 그건 그렇고, 그 미용 제품은 존재하지 않았습니다. 얼마나 많은 액티베이터 키트를 구입했는지에 상관없이 Nieuwoudt는 매주 한 번 이상을받을 수 없습니다. 결국 남아공 정부는 불법 추첨을 선언함으로써 그를 폐쇄했습니다.

톰 페터스

톰 페터스 스 도둑질 35 억 6 천만 달러 그의 Ponzi 계획에 투자자가 존재하지 않는 전자 제품을 실제로 구매하지 않은 대형 박스 소매점에 판매하도록 자금을 제공하게함으로써 Petters는 Polaroid 및 Fingerhut을 포함한 많은 유명 기업을 소유 한 성공적인 사업가였습니다. 그의 정당한 사업 이익으로 인해 그는 투자자들에게 신뢰할만한 것으로 보였습니다. 2009 년 말 Petters는 메일 사기, 유선 사기, 돈세탁 등 20 건의 사기 혐의로 기소되었습니다. 그는 캔자스 주 레븐 워스에있는 50 년 형을 선고 받고있다. 그의 Ponzi 계획은 미네소타 주에서 가장 큰 사기였다.

리드 슬래트 킨

Reed Slatkin은 EarthLink를 공동 설립했습니다. 1986 년부터 그는 24 %의 수익을 약속 한 투자 클럽을 통해 15 년 동안 Ponzi 계획을 실행했습니다. 그는 훔쳤다. 5 억 9200 만 달러 약 800 명의 사람들로부터 15 건의 사기, 음모 및 돈세탁으로 유죄 판결을 받았습니다. Slatkin은 또한 사이 언톨로지 장관이었고 그의 희생자 중 다수는 뉴스 앵커 인 Greta Van Susteren과 영화 제작자 Aryan Bernstein을 포함한 Scientologists였습니다. Slatkin 그의 문장을 완료하고 2013 년 중간 집에서 발표했다.

버니 마도 프

물론 Bernie Madoff는 Ponzi의 모든 스킬러 중에서 가장 유명합니다. Charles Ponzi 자신도 포함 할 수 있습니다. 그는 미국 역사상 가장 큰 사기를 조종하여 도둑질을했다. 650 억 달러 투자자로부터 11 건의 중범 죄를 낳았습니다. Madoff는 명품의 삶을 살았고 그의 투자자들 사이에서 유명하고 부유 한 사람들을 많이 보았습니다. Madoff의 자산 관리 회사는 합법적 인 사업으로 시작했지만 Madoff의 탐욕이 커지면서 전체 사업을 차량으로 전환하여 Ponzi 계획을 실행했습니다. Madoff의 아들 Mark는 그와 함께 일했지만 사기에 관해서는 아무것도 모른다고 주장했다. 그러나 그는 2010 년 12 월 자살했다. 매도 프는 150 년 형을 선고 받았다. 그는 노스 캐롤라이나 주 롤리에서 그 형을 선고하고 있습니다.

사회 보장

많은 사람들이 미국 사회 보장 제도가 가장 큰 Ponzi 제도라고 농담하고 싶습니다. 표면적으로 사회 보장 제도는 확실히 폰지 제도 (Ponzi Scheme)와 같은 냄새를 풍깁니다. 초기 투자자 그룹에게 돈을 지불하는 투자자 그룹이 있습니다. 시스템에 너무 많은 베이비 붐 세대가있어 미래 세대가받을 돈이 없을 때까지 신탁 기금을 고갈시킬 수있는 사회 보장 제도가 언젠가는 어떻게 이루어질 지에 대한 이야기가 많이 있습니다. 이익.

미래 세대 (이 기사를 읽고있는 대부분의 사람들)의 일원이 된 경우 사회 보장 제도가 Ponzi Scheme로 간주되는 이유를 쉽게 이해할 수 있습니다. 사실, 기술적으로 사회 보장 제도는 폰지 제도가 아닙니다. 가장 큰 차이점은 Ponzi Scheme에서 실제 투자는 거대한 사기라는 것입니다. 투자자들은 실제로 부동산과 같은 것에 투자하고 있다고 생각합니다. 실제로 돈이 완전히 다른 곳으로 가게 될 때 (초기 투자자, 사기꾼의 개인 제트).

"사회 보장 제도가 언젠가는 끝날 것"이라고 말하는 대신, "베이비 붐 세대 이후 사회 보장 제도가 현재 추정치에서 약 75 년 동안 자금 부족분을 보일 것"이라고하는보다 정확한 진술이 될 것입니다. 저 기금 격차를 줄이려면 두 가지 방법이 있습니다 : 1) 퇴직자가 그 기간 동안 얻는 혜택을 줄이거 나 2) 세금을 인상하십시오. 더 나은 해결책은이 두 가지를 결합하는 것입니다.

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